오픈뱅킹으로 은행 거래를 장부에 연결하기

계정 지정과 규칙 설정

자동 수집된 거래는 어느 계정에 들어갈지 정해져야 장부가 완성됩니다.

1. 거래처 기준 규칙

   자주 거래하는 업체 이름을 기준으로 계정을 미리 묶어 두면 같은 입력을 반복하지 않아도 됩니다.

2. 적요 키워드 규칙

   이체 적요에 반복되는 단어가 있으면 그 단어를 기준으로 계정을 자동 지정하도록 설정할 수 있습니다.

3. 규칙이 맞을 때와 어긋날 때

   규칙이 잘 맞는 제품은 몇 달 쓰면 손이 거의 가지 않습니다. 반대로 규칙 설정이 번거로우면 자동 수집의 이점이 줄어듭니다. 데모에서 규칙을 몇 개까지 만들 수 있는지, 수정이 쉬운지 확인해 보세요.

현금흐름 파악에 미치는 영향

자금 흐름이 장부와 연결되면 세금 낼 시점의 잔액을 미리 볼 수 있습니다. 부가가치세 신고 시즌에 자금 계획을 세우기 쉬워지고, 매출과 입금 시점 차이도 드러납니다. 이 정보가 몇 분기 쌓이면 다음 분기 계획이 구체적으로 세워집니다.

연동된 데이터를 매달 한 번씩 열어 보는 습관만으로도 대조 작업이 크게 줄어듭니다. 다만 자동 수집 데이터는 은행이 보내 준 내역이므로, 계정 지정과 전표 확정은 담당자가 확인하는 절차로 남겨 두는 편이 안전합니다.

세무대리인과 공유하는 범위

자금 흐름 자료를 세무대리인과 공유하면 기장 대행이 수월해집니다. 어떤 범위까지 보여줄지는 사업자가 정할 수 있습니다. 세무사랑 같은 세무대리인용 프로그램과의 연동이 있으면 자료를 주고받는 절차가 단순해집니다. 협업 구조 자체는 세무대리인 협업 가이드에서 더 다룹니다.